こんにちは、ゆるりこです。サイドFIREを目指している手取り22万円の平凡OLです。27歳で資産500万円を達成しました。
ついに2024年1月から新NISAが始まりましたね。
私たち夫婦は、NISA枠1800万円を最速で埋めるため、ひとり年間360万円を投資に回すことを目標に、日々節約を頑張っています。
今月も節約を頑張り、多くの余剰資金をインデックス投資に積み立てることができました。
そして、今月もアメリカの経済成長の恩恵を受け、評価益がプラスとなっていますので、その運用状況をご紹介していきたいと思います。
それでは、早速まいります！
2024年2月の積立て銘柄と金額
2024年2月は以下のように、合計32万5千円、積立てをしました。
- iDeCo：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に5千円
- NISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に32万円
2024年3月の運用状況
2024年3月の投資資産の合計は、前月比プラス258,789円の4,391,744円でした！
投資資産全体の推移は以下のとおりです。
続きまして、それぞれの項目について詳しくご紹介していきます。
iDeCo
保有銘柄：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
積立開始時期：2019年〜
毎月の積立額：5,000円
証券会社：SBI証券
元本71万5000円に対して、利益が+47万円となっています。
以前は会社員の上限額である24,000円を積み立てていた時期もありましたが、今は新NISA枠を早く埋めたいので、最低額の月5,000円の積立てをしています。
旧つみたてNISA
保有銘柄：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
積立時期：2019年〜2023年
毎月の積立額：33,333円
証券会社：楽天証券
なんと、驚くことに元本1,375,650円に対して、利益が100万円近く出ています。
その理由としては、
- 5年間、毎月積立て続けたこと
- 売らずにホールドし続けていたこと
- コロナショックなどの相場が下がった際にも継続して積立てていたこと
こういった要因により好成績を残せていると考えられます。
新NISA
保有銘柄：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
積立開始時期：2024年〜
毎月の積立額：クレカ積立 5万円＋現金積立 約10万円以上
証券会社：SBI証券
積立て初めてまだ２ヶ月ほどですが、すでに5万円近くの利益が出ています。
今後心がけていくべきことは、
- 年間の積立上限額 360万円を目指して、節約や入金力を上げる
- 今後何があっても手放さない
これらのことを継続できれば、より多くの利益を期待することができます。
最後に
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)などのインデックス投資は、積み立てを早くすればするほど利益が出やすいです。
そして、途中で売らずに、長い期間保有すればするほど利益が大きくなる傾向があります。
来月も入金力を高めて、出来るだけ早くNISA枠を埋めたいと思います。
最後まで読んでくださり、ありがとうございます。
どこか参考になればうれしいです。
