こんにちは、ゆるりこです。サイドFIREを目指している20代の平凡夫婦です。現在の総資産は930万円です。(2024年7月末時点)
2024年1月から新NISAが始まりましたね。
私たち夫婦は、年間360万円のNISA枠を埋めることを目標に、日々節約を頑張っています。
そんな私たちの2024年7月末時点のリスク資産を公開していきます。
今月の株価は結構下がりましたが、全体的にはなんとかプラスを保っています。
それでは、早速まいります。
積立て銘柄と金額
まず、夫婦それぞれが積み立てている銘柄と金額をご紹介します。
【妻の銘柄と金額】
iDeCo：S&P500に月5,000円
NISA：S&P500にクレカ月10万円＋現金月5万円
【夫の銘柄と金額】
NISA：オルカンにクレカ月10万円＋NASDAQに現金月5万円
※S&P500：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
※オルカン：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
※NASDAQ：ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
2024年6月末の運用状況
それでは、今月の運用状況をご紹介します。
2024年7月末のリスク資産の合計は、9,334,971円、前月比 ＋407,694円でした。
続きまして、それぞれの項目について詳しくご紹介します。
妻 iDeCo
保有銘柄：S&P500のみ
積立開始時期：2020年〜現在
毎月の積立額：5,000円
証券会社：SBI証券
【iDeCo 6月末の運用状況】
1,313,488円 (前月比 -80,532円)
iDeCoは毎月5,000円を積み立てており、前月比およそ８万円のマイナスとなりました。
妻 旧つみたてNISA
保有銘柄：S&P500のみ
積立時期：2020年〜2023年(追加入金なし)
毎月の積立額：33,333円
証券会社：楽天証券
【旧NISA 6月末の運用状況】
2,537,583円 (前月比 -164,746円)
こちらの楽天証券には、現在は追加入金をしておりません。
7月には、評価損益率が100％を超える日もありましたが、末日にはこのような結果になりました。
妻 新NISA
保有銘柄：S&P500のみ
積立開始時期：2024年〜現在
毎月の積立額：クレカ積立 10万円＋現金積立 約5万円
証券会社：SBI証券
【新NISA 6月末の運用状況】
2,148,042円 (前月比 ＋533,365円)
夏のボーナス60万円をほぼ全額突っ込みましたので、前月と比べ結構なプラスになっています。
夫 NISA
保有銘柄：NASDAQが2割、オルカンが8割
積立開始時期：2023年〜旧NISA、現在は新NISA
毎月の積立額：クレカ積立 10万円＋現金積立 5万円
証券会社：SBI証券
【夫NISA 6月末の運用状況】
3,335,858円 (前月比 ＋119,607円)
最後に
6月末時点のNISA枠の残りは、妻が1,449,100円、夫が660,000円となっています。
投資においては、相場を読むことはできないですし、複利の効果もあるので「出来るだけ早く・出来るだけ多く」積み立てることを意識しています。
来月も入金力を高めて、全力積立てをしていきます！
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今回は以上になります。
どこか参考になりましたらうれしいです。
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