こんにちは、ゆるりこです。サイドFIREを目指している20代の平凡夫婦です。現在の総資産は930万円です。(2024年7月末時点)
2024年1月から新NISAが始まりましたね。
私たち夫婦は、NISA枠1800万円を最速で埋めるため、ひとり年間360万円を投資に回すことを目標に、日々節約を頑張っています。
今月もアメリカの経済成長の恩恵を受け、評価益がプラスとなっています。
それでは、早速ご紹介していきます。（今月から夫の分も公開していきます！）
積立て銘柄と金額の概要
まず、夫婦それぞれが積み立てている銘柄と金額をご紹介します。
【妻の積み立て銘柄と金額】
iDeCo：S&P500に月5,000円
NISA：S&P500にクレカ月10万円＋現金月8万円
【夫の積み立て銘柄と金額】
NISA：オルカンにクレカ月10万円＋NASDAQに現金月9万円
※S&P500：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
※オルカン：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
※NASDAQ：ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
2024年5月末の運用状況
それでは、今月の運用状況をご紹介します。
2024年5月末のリスク資産の合計は、7,830,624円でした！
続きまして、それぞれの項目について詳しくご紹介します。
妻 iDeCo
保有銘柄：S&P500のみ
積立開始時期：2019年〜
毎月の積立額：5,000円
証券会社：SBI証券
元本73万円に対し、利益が56万円で、合計は129万円となりました。
本当は会社員の上限額である24,000円を積み立てたいのですが、今はNISA枠を早く埋めたいので、最低額の月5,000円を積み立てています。
妻 旧つみたてNISA
保有銘柄：S&P500のみ
積立時期：2019年〜2023年
毎月の積立額：33,333円
証券会社：楽天証券
2019年から継続して積み立てており、コロナショックの際も積み立てを続けながらずっと保有していたので、複利の効果とアメリカの経済成長の恩恵を存分に受けています。
そのため、評価損益率が82.35%と、100％が見えてきました。100%ということは、元本が2倍になったということを意味します。100%に到達するのが楽しみです☺︎
妻 新NISA
保有銘柄：S&P500のみ
積立開始時期：2024年〜現在
毎月の積立額：クレカ積立 10万円＋現金積立 約8万円
証券会社：SBI証券
最近、毎月のクレカ積み立ての上限が5万円から10万円にアップしたので、クレカで10万積み立てるのは死守しています。また、Vポイントでも積み立てができるようになったので、ポイントが100円以上貯まったらすぐに買い付けるようにしています。
やっぱりNISAするなら、SBI証券＋三井住友NLカードは必須ですね☺︎（昨年末、新NISAに備えて楽天から乗り換えました。）
夫 NISA
保有銘柄：S&P500が1割、NASDAQが1割、オルカンが8割
積立開始時期：2023年〜現在
毎月の積立額：クレカ積立 10万円＋現金積立 9万円
証券会社：SBI証券
今月から夫のリスク資産も公開することにしました。いろんな銘柄に手を出していて、ブレブレですね・・・笑
今は、オルカンとNASDAQを半々にするために頑張っているそうです。今後の成長が楽しみです♪
最後に
投資においては、相場を読むことはできないですし、複利の効果もあるので、「出来るだけ早く・出来るだけ多く」積み立てることが重要です。
5月末時点のNISA枠の残りは、妻が2,230,000円、夫が1,635,000円となっています。
来月も入金力を高めて、全力積立てをしていきます！
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今回は以上になります。
どこか参考になりましたらうれしいです。
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